Очередными кредитными организациями, которые решением ЦБ РФ лишены лицензий на осуществление операций стали столичные АО «Инвестрастбанк» (ИТБ) и ОАО АКБ «Лесбанк», передаёт сайт регулятора.
Решение об отзыве лицензий принято Банком России в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
По данным регулятора, Банк ИТБ (АО) в течение одного года неоднократно нарушал требования, предусмотренные статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Помимо этого кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Правила внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.
При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
ОАО АКБ «Лесбанк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.
Кроме того, кредитной организацией допускались нарушения требований предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.
Лицензия у банков отозваны с 6 октября 2015 года.
В соответствии с приказом ЦБ РФ в Банк ИТБ (АО) и ОАО АКБ «Лесбанк» назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсных управляющих либо назначения ликвидаторов. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Ранее «Свободная пресса» сообщала, что Центробанк отозвал лицензию у барнаульского «Зернобанка».