Центробанк РФ принял решение об отзыве лицензий у московских кредитных организаций — Торгового городского банка (ТГБ) и банка «Экономический Союз».
По данным регулятора, решение об отзыве лицензий принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
При этом ТГБ неоднократно нарушал в течение одного года требования Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.
В свою очередь банк «Экономический союз» был вовлечён в проведение транзитных операций, а также сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж.
Адекватная оценка принимаемых рисков выявила наличие в деятельности кредитных организациях оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того банки допускали случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами.
Руководство и собственники кредитных организаций не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
В сложившихся обстоятельствах Банк России исполнил обязанность по отзыву с 13 марта 2017 года у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций.
В кредитные организации назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсных управляющих либо назначения ликвидаторов.
Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.