Очередными «жертвами» зачистки российской банковской системы стали московские кредитные организации — «Объединенный банк промышленных инвестиций» (АКБ «ОБПИ») и «Тайм банк».
В своём пресс-релизе ЦБ поясняет, что АКБ «ОБПИ» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов.
В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.
Помимо этого АКБ «ОБПИ» представлял в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
В свою очередь «Тайм банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.
Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме.
Кроме того правила внутреннего контроля в области противодействия отмыванию доходов не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.
Лицензии у банков отозваны с 21 июля. В кредитных организациях назначены временные администрации, полномочия исполнительных органов приостановлены.